Валютный контроль в «Тинькофф»

Правительство любой страны, заинтересованное в стабильности национальной валюты, от которой, в конечном счете, зависит и устойчивость реального сектора экономики, стремится следить за оборотом иностранных денежных знаков. Россия – не исключение. Оборот иностранной валюты пристально контролируется государством и подпадает под действие специального законодательства. Именно поэтому каждый банк осуществляет валютный контроль в отношении всех компаний, занимающихся внешнеэкономической деятельностью (ВЭД).

Что такое валютный контроль?

Валютный контроль – это система контроля за оборотом иностранной валюты в стране, включающая органы и агентов надзора, имеющих право ограничивать валютные переводы внутри страны. Валютный контроль призван снизить эффективность «чёрного рынка», уменьшить вероятность отмывания дохода через иностранные денежные знаки.

Кто следит за валютой в стране?

Органами валютного контроля в России являются три государственных института – Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ), Правительство РФ и Федеральная налоговая служба (ФНС). Агентами контроля являются аккредитованные ЦБ банки, Внешэкономбанк и некоторые другие государственные и частные финансовые организации. Входит в их число и банк «Тинькофф».

Обычный порядок проведения валютного контроля

Стандартная процедура включает следующие действия со стороны банка или другой организации:

1. Сбор документов, подтверждающих легитимность торговой сделки, перевода.
2. Открытие специального счета (при необходимости).
3. Контроль перевода.
4. Постановка договора на учет (если есть необходимость).
5. Внесение данных о совершенной сделке во все необходимые государственные реестры.
6. Исполнение перевода, резервирование средств банком до конца процедуры контроля.
7. Возврат денежных средств получателю.
8. Закрытие сделки.
9. Заполнение и оформление отчетных документов.

Чем поможет банк «Тинькофф»?

Банк «Тинькофф» общепризнанно обладает одной из самых оперативных и лояльных к предпринимателям систем валютного контроля. Так, сделки объёмом до 600 000 рублей вообще не требуют сбора каких-либо документов. Представители банка всегда подскажут риски, связанные с недостаточной прозрачностью сделки, и подскажут пути решения проблем с валютными переводами. Все необходимые процедуры проводятся онлайн без необходимости личного визита представителя компании в банк.